Castell Insight ist die Kooperation zwischen der Fürstlich Castell’schen Bank, Credit-Casse AG und Elinvar. Castell Insight profitiert dabei von der jahrzehntelangen Erfahrung in der Vermögensverwaltung der Fürstlich Castell’schen Bank und den technischen Innovationen von Elinvar. Die Baader Bank verwahrt dabei Ihr Depot und führt sämtliche Handelsorder durch.

Castell Insight ist eine digitale Vermögensverwaltung, die es privaten Geldanlegern ermöglicht, über eine Internet-Plattform an den risikoorientierten Anlagestrategien der Fürstlich Castell’schen Bank zu partizipieren. Bereits ab einem Anlagevolumen in Höhe von 25.000 Euro können Sie zu fairen Konditionen in global diversifizierte Anlage-Portfolios investieren, die unsere Experten für Sie verwalten. Kern des Angebots sind vier unterschiedliche Anlagestrategien, deren Auswahl sich an Ihrer Risikoneigung orientiert.

Die für Sie optimale Anlagestrategie für Ihr Vermögen bestimmen Sie in drei wesentlichen Schritten. Im ersten Schritt ermitteln Sie Ihre Risikoneigung. Darauf aufbauend bieten wir Ihnen die optimale Anlagestrategie an, die Ihnen innerhalb Ihres Risikobudgets eine attraktive Rendite bietet. Im dritten Schritt wählen Sie die für Sie passende risikooptimierte Strategie aus. Im Anschluss erfolgt die Einrichtung Ihres Depots bei der Baader Bank.

Der Begriff „Vermögensverwaltung” ist in Deutschland nicht gesetzlich geschützt, wird jedoch unter der Bezeichnung „Finanzportfolioverwaltung” reguliert. Vermögensverwalter in Deutschland benötigen eine Erlaubnis zur Finanzportfolioverwaltung gemäß § 32 Kreditwesengesetz, erteilt durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin).

Die Vermögensverwaltung umfasst die Verwaltung Ihres liquiden Vermögens – in der Regel in Form von Wertpapieren. Ein Vermögensverwalter entscheidet und handelt eigenständig, allein in Ihrem Interesse. Er kann ohne Rücksprache definieren, wie Ihr Vermögen angelegt wird, Ihr Vermögen allerdings nicht auf andere übertragen. In seinen Anlageentscheidungen ist der Vermögensverwalter an die mit Ihnen vereinbarten Anlagerichtlinien gebunden. Damit unterscheidet sich die Vermögensverwaltung deutlich von der Anlageberatung, die nach der Aufklärung und fachkundiger Bewertung einer Anlage lediglich Empfehlungen ausspricht. Die Entscheidung trifft letztendlich der Kunde.

Welche Risiken bestehen und wie hoch diese sind, ist abhängig von der konkreten Portfoliozusammensetzung. Ein Depot, das beispielsweise ausschließlich sichere Staatsanleihen enthält, ist weniger riskant, erwirtschaftet im Regelfall dafür allerdings eine geringere Rendite. Im Wesentlichen gibt es folgende Risiken: Kursverlustrisiko, Managementrisiko, Liquiditätsrisiko, Fremdwährungsrisiko, Emittentenrisiko, Rechtliches und politisches Risiko, Systemische und weitere Risiken.

Weitere Informationen zu den spezifischen Risiken einzelner Anlageklassen finden Sie in der Broschüre „Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen”, die Ihnen mit Ihrer Depoteröffnung ausgehändigt wird.

Nein, Castell Insight bietet Ihnen keine Anlageberatung im Sinne des Wertpapierhandelsgesetzes an. Daher erhalten Sie bei uns kein Beratungsprotokoll wie nach einer Beratung bei einer Bank. Wir agieren nach § 32 Kreditwesengesetz als von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zugelassener Vermögensverwalter, dem Sie als Kunde den Auftrag erteilen, im Rahmen des Mandats Anlageentscheidungen für Sie zu treffen. Bei der Auswahl der für Sie passenden Strategie unterstützen wir Sie, über die Webseite von Castell Insight. Dort werden Sie durch einen wissenschaftlich fundierten Fragenkatalog geführt. Auf Basis der Auswertung unterbreiten wir Ihnen einen Anlagevorschlag für ein global diversifiziertes Portfolio, das zu Ihrer Risikoeinstellung passt. Unsere Unterstützung sowie die Informationen zum Thema Vermögensanlage, die Sie auf unserer Webseite finden, stellen in diesem Fall allerdings keine Anlageberatung dar.

In Ihrem persönlichen Anlegerbereich können Sie jederzeit tagesaktuell die Wertentwicklung Ihrer Geldanlage einsehen. Zudem stellen wir Ihnen monatliche Reportings zur Verfügung, die sämtliche Transaktionen des vergangenen Monats auflisten.

1. Wir ermitteln Ihre Anlageziele und Ihre persönliche Risikobereitschaft und empfehlen Ihnen darauf basierend eine für Sie geeignete Anlagestrategie.
2. Sie erhalten von uns einen auf Sie abgestimmten, persönlichen Anlagevorschlag.
3. Sie beauftragen uns online mit Ihrer Vermögensverwaltung und unsere Partnerbank, die Baader Bank, mit Ihrer Konto- bzw. Depoteröffnung.
4. Sie identifizieren sich per Postident- oder Online-Identifikations-Verfahren.
5. Wir bestätigen Ihnen den Abschluss des Vermögensverwaltungsvertrags sowie die Konto- und Depoteröffnung bei der Baader Bank per E-Mail.
6. Sie entscheiden, ob Ihr Anlagebetrag durch die Baader Bank von Ihrem Konto eingezogen werden soll oder Sie eine Überweisung tätigen.
7. Wir investieren Ihre Gelder zu einem fest definierten Zeitpunkt in Ihr Castell Insight-Portfolio.

Das Mindestanlagevolumen, um in unsere Strategien zu investieren, liegt bei 25.000 Euro.

Der Wert einer Kapitalmarktanlage obliegt Kursschwankungen und kann daher zwischenzeitlich an Wert verlieren. Je länger Sie Geld investieren, desto eher können zwischenzeitliche Kursverluste wieder aufgeholt werden. Dies ermöglicht verstärkt Investments in Aktien und anderen Anlageklassen, die kurzfristig zwar höhere Kursschwankungen aufweisen, allerdings langfristig höhere Renditen erzielen können.

Im Rahmen Ihrer digitalen Vermögensverwaltung können Sie jederzeit ganz oder teilweise über ihr Vermögen verfügen.

Neben Ihrer Bereitschaft und Ihrem Wunsch, Risiken einzugehen, berücksichtigen wir zudem, wie viel Risiko Sie auf Basis Ihrer aktuellen Finanzlage, Vermögenswerte und monatliche Geldströme (Erträge und Aufwendungen), tragen können.

Im Rahmen Ihrer digitalen Vermögensverwaltung investieren wir Ihr Geld in Einzeltiteln sowie in ETFs und Investmentfonds. Diese Wertpapiere tätigen Investments in den verschiedenen Anlageklassen, Aktien, Staats- und Unternehmensanleihen, Immobilien und Rohstoffen. Daher ist es erforderlich, dass Sie über Kenntnisse und/oder Erfahrungen in den jeweiligen Anlagesegmenten verfügen. Gerne stellen wir Ihnen Informationsmaterial über die verwendeten Instrumente und den damit verbundenen Chancen und Risiken zur Verfügung.

Ja, es ist möglich den Anmeldeprozess zu pausieren und zu einem späteren Zeitpunkt zu beenden. Sobald Sie einen Schritt im Prozess abschließen, wird dieser gespeichert und Sie können später zurückkehren. Klicken Sie hierzu auf den Bestätigungslink in Ihrer Registrierungs-E-Mail oder melden Sie sich mit Ihrem persönlichen Passwort an, wenn Sie dieses bereits über den Bestätigungslink gesetzt haben.

Castell Insight bietet Ihnen folgende beiden Möglichkeiten zur Identifikation an:

Das VideoIdent-Verfahren von IDnow kann direkt via Online-Video-Chat durchgeführt werden. Sie benötigen dazu einen Computer mit Webcam, der Mozilla Firefox oder Google Chrome unterstützt. Alternative Varianten sind ein Smartphone oder Tablet mit den Betriebssystemen iOS oder Android. Für die Identifizierung ist zudem Ihr Personalausweis oder Reisepass erforderlich. Über die Internetseite von IDnow erfahren Sie weitere Informationen zu diesem Identifikationsverfahren (https://www.idnow.de/).

Die Identifizierung über das POSTIDENT-Verfahren erfolgt in Zusammenarbeit mit der Deutschen Post AG. Hierzu wird online ein POSTIDENT-Coupon erstellt, den Sie ausdrucken und mit Ihrem Personalausweise oder Reisepass in einer Postfiliale vorlegen und sich so identifizieren. Über die Internetseite der Deutschen Post erfahren Sie weitere Informationen zu diesem Identifikationsverfahren (https://www.deutschepost.de).

Nachdem Ihr Konto bei unserem Partner der Baader Bank eröffnet wurde, werden Ihnen die Kontoinformationen per E-Mail mitgeteilt und Sie können Ihre Anlagesumme auf dieses Konto überweisen.

Ja, auch mit einem Wohnsitz im Ausland können Sie Kunde bei uns werden. Allerdings steht unser Angebot derzeit nur Personen offen, die ausschließlich in Deutschland steuerlich ansässig sind.

E-Mail-Adresse, Personalien und Meldeanschrift können Sie jederzeit bequem in Ihrem persönlichen Anlegerportal ändern.

Die Änderung der bei uns hinterlegten Mobilfunknummer ist jederzeit möglich. Den Auftrag erteilen Sie uns über das persönliche Anlegerportal. Im Anschluss verifizieren wir Ihre neue Mobilfunknummer.

Sie finden eine Übersicht mit den aktuellen Vermögenswerten Ihres Depots und der prozentualen Performanceentwicklung sowie eine Aufteilung in die verschiedenen Anlageklassen und die Gewichtung sämtlicher Positionen. Im Bereich Transaktionen sind alle Käufe und Verkäufe, die wir für Sie durchgeführt haben, dokumentiert.

Über das elektronische Postfach stellen wir Ihnen sämtliche Konto- und Depotmitteilungen sowie Kundeninformationen zur Verfügung. Diese sind dauerhaft im Online-Archiv gespeichert und können von Ihnen jederzeit ausgedruckt oder heruntergeladen werden. Die Nutzung des elektronischen Postfaches ist für Sie kostenfrei.

Auf Ihr Referenzkonto bei der Baader Bank AG können Sie jederzeit per Überweisung einzahlen. Ihre Kontodaten finden Sie im persönlichen Anlegerportal „Ein- und Auszahlungen“. Ein- und Auszahlungen sind allerdings nur über das Referenzkonto möglich. Die Höhe der Mindesteinzahlung beträgt 1.000 Euro.

Eine Teilverfügung ist jederzeit möglich. Den Auftrag erteilen Sie über den Bereich „Einzahlungen/Auszahlungen“. Ein vollständiger Verkauf ist nur mit der Auflösung des Depots möglich. Teilauszahlungen, die zu einem Anlagebetrag unterhalb der Mindestanlagesumme in Höhe von 10.000 Euro führen, sind jedoch nicht möglich. In diesem Fall ist ebenfalls die Auflösung des Vertrages erforderlich.

Nein, Ein-und Auszahlungen sind für Sie kostenfrei.

Der Auftrag zur Auflösung Ihres Depots ist jederzeit möglich. Wir verkaufen dann umgehend Ihren Depotbestand und lösen das Depot auf. Castell Insight investiert ausschließlich in liquide Wertpapiere, um einen Verkauf innerhalb weniger Werktage zu ermöglichen.

In Ausnahmesituationen kann dies mehr Zeit in Anspruch nehmen. Beträge, die nicht innerhalb der letzten acht Wochen durch eine Lastschrift eingezogen wurden, stehen Ihnen nach dem Verkauf sofort zur Verfügung. Aufgrund des gültigen Lastschriftabkommens mit einem Widerrufsrecht von acht Wochen werden wir Ihnen das Geld, welches sich noch in dieser Frist befindet, erst nach dem Fristablauf auf das Referenzkonto überweisen.

Die Gutschrift erfolgt unter Berücksichtigung der jeweiligen anteiligen Kosten auf das Referenzkonto.

Den Depotbericht stellen wir Ihnen zeitnah nach dem Quartalsultimo über das elektronische Postfach zur Verfügung.

Aktuell ist es nicht möglich, Wertpapiere von anderen Finanzinstituten auf Ihr Depot bei Castell Insight zu übertragen.

Castell Insight investiert in die Anlageklassen Renten, Aktien und Alternative Investments (z. B. Rohstoffe (ohne Nahrungsmittel) oder liquide Immobilien (Real Estate Investment Trust)).

Castell Insight verwendet hauptsächlich passiv gemanagte börsengehandelte Fonds (ETF – Exchange Traded Fund), bei speziellen Themen können auch aktiv verwaltete Fonds eingesetzt werden.

Anhand der Kostenstruktur, der Liquidität, des Fondsvolumens sowie dem zugrundliegenden Basiswert sowie einer quantitativen Analyse werden die verschiedenen Produkte ausgewählt.

Um das Risiko einer Klumpenbildung innerhalb des Portfolios zu vermeiden, wird das Portfolio breit über sämtliche Anlageklassen sowie Regionen und Währungen diversifiziert. Auf der Rentenseite wird auf verschiedene Laufzeitbänder gesetzt.

Wenn Sie Ihr Vermögen in Castell Insight investieren, vertrauen Sie Ihr Geld einem Team an, das auf das Management vermögensverwaltender Multi-Asset-Lösungen spezialisiert ist – mit mehr als 100 Jahren Investmenterfahrung und voller Konzentration auf ein verlässliches Anlagekonzept.

Das Risikobudget stellt eine angestrebte, jährliche Verlustobergrenze fest. Es dient als Risikopuffer und steht für risikobehaftete Anlagen zur Verfügung. Entwickeln sich diese positiv, wächst das Risikobudget und der Vermögensverwalter kann seine risikobehafteten Anlagen aufstocken. Kommt es hingegen zu einer negativen Marktentwicklung, wird das Risikobudget aufgezehrt und der Vermögensverwalter ist gezwungen, Risiko aus dem Portfolio herauszunehmen und sich defensiver auszurichten. Auf diese Weise soll das anfangs eingesetzte Kapital erhalten bleiben.

Rebalancing ist die regelmäßige Überprüfung der Zusammensetzung und der Gewichtung innerhalb eines Portfolios (engl. rebalanced). Die Überwachung der Kundenportfolios findet laufend statt. Weicht das prognostizierte Verlustpotenzial von der Anlagestrategie ab, nehmen wir automatisch Umschichtungen vor. In Phasen hoher Marktschwankungen und sich häufig ändernden Risikoprofilen finden dementsprechend mehr Umschichtungen statt als in ruhigen Marktphasen.

In der Regel einmal monatlich nach der Sitzung des Investmentkomitees sowie jederzeit, wenn die Marktlage eine Anpassung des Portfolios erfordert oder ermöglicht (Chancen- oder Risikoaspekt).

Nein, er erfolgt keine Guthabenverzinsung.

Nein, das ist derzeit nicht möglich.

Die Kosten werden betragsabhängig vom verwalteten Vermögen berechnet.

– Ab einem verwalteten Vermögen von 25.000 Euro beträgt die Pauschale 1,5 % pro Jahr.
– Ab einem verwalteten Vermögen von 75.000 Euro beträgt die Pauschale 1,3 % pro Jahr.
– Ab einem verwalteten Vermögen von 150.000 Euro beträgt die Pauschale 1,1 % pro Jahr.

Die Pauschale beinhaltet sämtliche Kosten: Depot- und Kontoführungsgebühren, Verwaltungsgebühren der Bank, Transaktionskosten und ist inklusive Umsatzsteuer.

Die Kosten für die eingesetzten Finanzprodukte, die sogenannten Produktkosten, sind nicht in der Pauschale inbegriffen, aber in den Kursen des Fonds enthalten.

Die Auflösung des Depots ist kostenfrei und jederzeit möglich.

Sämtliche Depotführungs- und Transaktionskosten der Baader Bank AG sind in der Pauschale von Castell Insight inklusive.

Die Berechnung der Pauschale erfolgt am Ende jeden Quartals und wird Ihrem Referenzkonto belastet.